Hiện nay, để đảm bảo lợi nhuận cho thị trường hay bắt đầu tiến hành đầu tư thì rất nhiều Hedge Fund (Quỹ tự bảo hiểm rủi ro) đã được mở ra. Khái niệm và thông tin về Hedge Fund là gì còn khá mơ hồ đối với nhiều người khi tham gia các chiến lược Forex hiệu quả. Bài viết dưới đây sẽ cung cấp một số thông tin đáng giá về Quỹ phòng hộ hedge fund.
1. Hedge fund là gì?
Hedge Fund là tên tiếng anh của Quỹ phòng hộ hay Quỹ tự bảo hiểm rủi ro. Đây là một khoản đầu tư thay thế với mục đích bảo vệ các danh mục đầu tư khỏi những biến động của thị trường. Quỹ có thể sử dụng các chiến lược đầu tư kinh doanh khác nhau để chủ động thu lợi nhuận cho các trader, bên cạnh đó cũng mang lại những lợi nhuận tích cực ngay cả khi thị trường dao động lên và xuống.
Có rất nhiều quỹ phòng hộ được thiết lập với các chiến lược đầu tư khác nhau, chính vì vậy, các quỹ này sẽ được phân loại theo phong cách đầu tư. Hedge Fund thường sẽ tập trung vào các giao dịch trên thị trường ngoại hối, những giao dịch có rủi ro cao để mang lại mức lợi nhuận cao tương ứng.
2. Đặc điểm của Hedge Fund là gì?
a. Đa dạng hóa
Hedge Fund không bị giới hạn vào lĩnh vực đầu tư. Có thể là bất động sản, cố phiếu, chứng khoán phái sinh, tiền tệ. Nó khác với các quỹ tương hỗ khi chỉ tập trung đầu tư vào trái phiếu và cổ phiếu.
b. Chỉ có trader đủ điều kiện mới được tham gia
Không phải tất cả các trader khi thực hiện giao dịch Forex đều có thể tham gia vào Hedge Fund, mà phải có những yêu cầu nhất định đối với các nhà giao dịch. Cụ thể như: trong vòng 2 năm gần đây, thu nhập của trader lớn hơn 200 nghìn USD, hoặc trader có giá trị tài sản ròng hơn 1 triệu USD.
c. Phí quản lý và phí phát sinh lợi nhuận
Hedge Fund sẽ yêu cầu tính phí hiệu quả bên cạnh phí quản lý. Cấu trúc chi phí của Quỹ phòng hộ là 2 & 20. Trong đó 20% phí của bất kỳ khoản lợi nhuận được tạo ra từ việc đầu tư quỹ và 2% cho phí quản lý.
d. Sử dụng đòn bẩy
Các Hedge Fund thường sử dụng đòn bẩy tài chính để nói quá lên về lợi nhuận thu được của mình. Từ đó, khả năng gặp rủi ro của họ cũng lớn hơn.
3. Ưu điểm và nhược điểm của Hedge Fund
a. Ưu điểm
– Là một chiến lược trong đầu tư ngoại hối, có khả năng tạo ra lợi nhuận tích cực bất kể khi thị trường tăng hay giảm
– Người quản lý quỹ được xem là người tài năng nhất thế giới
– Hedge Fund với các danh mục đầu tư cân bằng sẽ làm giảm rủi ro và biến động cho danh mục tổng thể, từ đó tăng sinh lợi nhuận. Đây được xem như một chiến lược bù đắp rủi ro đầu tư.
b. Nhược điểm
– Tính thanh khoản thấp
– Các trader phải đầu tư tiền trong 1 thời gian dài mới có thể thu lợi nhuận
– Sử dụng đòn bẩy làm tăng rủi ro, từ đó tăng lợi nhuận. Nhưng không tránh trường hợp gặp rủi ro, thua lỗ với số tiền lớn hơn
Hedge Fund thường có độ rủi ro cao, nhưng các trader lại xem đó như một chiến lược hạn chế rủi ro để thu về mức lợi nhuận hấp dẫn. Các trader vẫn có khả năng bị mất toàn bộ số tiền đầu tư của mình vào Hedge Fund khi quỹ bị lỗ. Bởi vậy, trước khi quyết định có nên tham gia bất kỳ Quỹ phòng hộ nào hay không, các trader nên tìm hiểu thật kỹ các thông tin cụ thể Hedge Fund là gì? Đầu tư vào lĩnh vực nào để tìm ra cho mình một chiến lược Forex hiệu quả.
